Control de Cobranza

La base de un buen control de cobranza debe apoyarse en una política de cobranza que establezca los intervalos de tiempo que despegan cada fase del proceso de cobranza, y la data en la que una cobranza es entregue al sector jurídico. Una política establecida con vigor evita que ciertas deudas se fuguen al control del personal de crédito, todavía podrán ser alterados, una vez por otra, a fin de adapten a ciertos casos.

La Política de cobranza tiene una importancia muy grande en la instrucción del personal del departamento de abono estableciendo una base para una mejor practica, indicando soluciones de problemas relativos a descuentos abusivos, cheques sin cobertura, letras protestadas, clientes dudosos, y encargos hechos por clientes con saldos deudores.

EstructuraCreación de un sector administrativo que se dedique a la cobranza de dividas y al control de créditos, es recomendable la creación de esa estructura en empresas que possuemum volumen de facturación y una clientela variada. La experiencia ha revelado que los costes de un equipo de cobranza son justificables y compensados con la extrema eficacia de su atuação.

Apoio jurídico, que puede y debe ser utilizado tanto en la fase extrajudicial como judicial. Aunque las cobranzas se vengan a concentrar, preferencialmente, en los montantes más significativos, las deudas pequeñas no deben ser menoscabadas.

Por veces, el somatório de estas alcanza montantes sorprendentes que pueden afectar la liquidez de la empresa. Á medida que los valores no pagado se distancian de la data en la que vencieron es necesito tornar más enérgica a cobrança. A empresa puede adoptar normas generales (siempre analizando los casos especiales).

Una vez registrado el atraso en el pago de una factura, se sugiere que sea establecido un primero contacto con el deudor, directo y personal, como forma de pedir el pago de la divida. Em vez del envío de una carta de cobranza, el acreedor deberá auxiliarse del teléfono o de otros medios de comunicación personales, como sea el e-mail o el propio fax, dado su utilización revelarse bastante más eficaz en lo contacto con el devedor. Posteriormente, caso lo contacto telefónico no surta el efecto deseado, debe ser enviada una carta de cobranza. Para maximizar el impacto de este medio, se debe disponer la carta con cuidado, dándole un carácter personalizado.

La mejor forma para demostrarlo es redactar una carta objetiva, firme, afable y enderezar la misma al responsable de la área financiera, con referencia con contactos anteriores y, si posible, mencionar las respectivas datas. se debe evitar la utilización de expresiones como "primero aviso" o "primera solicitación". Estas expresiones dan la idea del que puede haber un según o más advertencias.

Lo objetivo es presionar el deudor al inmediato pago, sin le dar esperanza de tolerancia o flexibilidad por parte del acreedor.

Controle Cobrança Clientes

A base de um bom controle de cobrança deve apoiar-se numa política de cobrança que estabeleça os intervalos de tempo que separam cada fase do processo de cobrança, e a data em que uma cobrança é entregue ao setor jurídico.

Uma política estabelecida com vigor evita que certas dívidas fujam ao controle do pessoal de crédito, todavia poderão ser alterados, uma vez por outra, a fim de adaptarem a certos casos.

A Política de cobrança tem uma importância muito grande na instrução do pessoal do departamento de credito estabelecendo uma base para uma melhor pratica, indicando soluções de problemas relativos a descontos abusivos, cheques sem cobertura, letras protestadas, clientes duvidosos, e encomendas feitas por clientes com saldos devedores.

Estrutura

Criação de um setor administrativo que se dedique à cobrança de dividas e ao controle de créditos, é recomendável a criação dessa estrutura em empresas que possuemum volume de faturamento e uma clientela variada. A experiência tem revelado que os custos de uma equipe de cobrança são justificáveis e compensados com a extrema eficácia da sua atuação.Apoio jurídico, que pode e deve ser utilizado tanto na fase extrajudicial como judicial. Embora as cobranças se devam concentrar, preferencialmente, nos montantes mais significativos, as dívidas pequenas não devem ser menosprezadas. Por vezes, o somatório destas atinge montantes surpreendentes que podem afetar a liquidez da empresa.

Á medida que os valores não pagos se distanciam da data em que venceram é preciso tornar mais enérgica a cobrança.A empresa pode adotar normas gerais (sempre analisando os casos especiais). Uma vez registrado o atraso no pagamento de uma fatura, sugere-se que seja estabelecido um primeiro contacto com o devedor, direto e pessoal, como forma de solicitar o pagamento da divida.Em vez do envio de uma carta de cobrança, o credor deverá socorrer-se do telefone ou de outros meios de comunicação pessoais, como seja o e-mail ou o próprio fax, dado a sua utilização revelar-se bastante mais eficaz no contacto com o devedor.Posteriormente, caso o contacto telefónico não surta o efeito desejado, deve ser enviada uma carta de cobrança. Para maximizar o impacto deste meio, deve-se preparar a carta com cuidado, dando-lhe um caráter personalizado.

A melhor forma para o demonstrar é redigir uma carta objetiva, firme, afável e endereçar a mesma ao responsável da área financeira, com referência a contactos anteriores e, se possível, mencionar as respectivas datas. Deve-se evitar a utilização de expressões como "primeiro aviso" ou "primeira solicitação". Estas expressões dão a idéia de que pode haver um segundo ou mais avisos. O objetivo é pressionar o devedor ao imediato pagamento, sem lhe dar esperança de tolerância ou flexibilidade por parte do credor.